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Piano Custom: quando lo schema lo scrivi tu
Obiettivo libero, tempi tuoi, regole definite prima della firma: il piano per chi non si riconosce nei tre obiettivi standard.
Tre piani coprono la maggior parte dei percorsi: 10.000, 20.000 e 40.000 euro di obiettivo. Ma il risparmio vero non sempre si incasella — e per chi sta fuori dagli schemi esiste il Piano Custom: nessuno schema imposto, tutto definito su misura con il consulente.
Quando serve davvero
I casi tipici sono tre. Chi ha un obiettivo diverso: più alto dei 40.000 € del Piano 4.0, o intermedio fra le soglie standard. Chi ha un capitale già pronto e vuole completare uno o più piani in un’unica soluzione, spostando al sicuro una parte del patrimonio in una sola operazione. E chi ha esigenze particolari di struttura: un accumulo intestato a più persone, una riserva aziendale affiancata a quella personale, un progetto di passaggio generazionale.
Cosa si definisce insieme
Cosa non cambia mai
La struttura sottostante è la stessa dei piani standard, senza eccezioni: oro fisico 999,9/1000, pari a 24 carati, certificato LBMA; regime allocato con proprietà esclusiva del cliente; custodia nei caveau Heimerle + Meule con polizza «All Risk»; esenzione IVA ai sensi della Legge n. 7 del 17 gennaio 2000; liquidazione possibile in qualsiasi momento con accredito entro 3 giorni lavorativi. Gli acquisti passano dalla finestra mensile Gold Rain, come per tutti.
Come si parte
Un Piano Custom nasce necessariamente da una conversazione: non c’è una tabella da scegliere, c’è una situazione da descrivere — capitale già disponibile, orizzonte, eventuali intestazioni multiple. Spesso il risultato di quella conversazione è che uno dei tre piani standard bastava già.